WO2012134326A1 - Способ организации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами и электронная структура для его реализации - Google Patents
Способ организации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами и электронная структура для его реализации Download PDFInfo
- Publication number
- WO2012134326A1 WO2012134326A1 PCT/RU2011/000265 RU2011000265W WO2012134326A1 WO 2012134326 A1 WO2012134326 A1 WO 2012134326A1 RU 2011000265 W RU2011000265 W RU 2011000265W WO 2012134326 A1 WO2012134326 A1 WO 2012134326A1
- Authority
- WO
- WIPO (PCT)
- Prior art keywords
- trading
- exchange
- financial
- client
- account
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Ceased
Links
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING OR CALCULATING; COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
- G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange
Definitions
- the invention relates to electronic financial technologies for the calculation of operations with securities and electronic structures for their implementation. Namely, to a method for organizing the process of Internet trading of exchange resources using automated electronic transceiver structures and systems operating in local and global information networks for financial and credit operations in the field of Internet trading in securities and financial derivatives derived from them on stock exchanges when accessing information in real time.
- a central exchange post in the form of a server computer of an exchange intermediary or broker - a professional stock market participant, officially registered or authorized to conduct operations with exchange resources on the exchange, with at least one information platform with a database or other technical or software tool for organizing Online - trading of exchange resources in real time;
- trading posts which technically form in the form of a local network of remote computerized or equipped with other mobile devices, workplaces secondary bidders - clients who, i.e., jobs, programmatically and / or technically organize with the possibility of transactions on the purchase and sale of relevant exchange resources through communication through a system of information exchange and filing of trade applications of the main computer terminal of the local network through a global information network, in particular the Internet, with the server computer of an exchange intermediary or broker.
- a computer or other mobile terminal of each secondary bidder is equipped with a username and password to identify the user.
- Software is installed on the main computer terminal of each trading post for direct access to trading in exchange resources (DMA-Direct Market Access) through a computer information system of trading through the server computer of the central exchange post in real time.
- exchange resources DMA-Direct Market Access
- Each trading post is organized with the ability to serve many customer jobs, including remote jobs, which, i.e., jobs, equip:
- - a system for receiving, processing and transmitting information to the host computer of the local area network, into which (i.e., into the system) includes information input means, for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- information input means for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- the electronic structure as a whole is additionally equipped with a system of control of funds on the account of secondary " bidders, which programmatically organize with the ability to ensure the withdrawal of the commission and the penalty.
- the system of control of funds in the account of secondary bidders is programmatically organized with the possibility of monitoring, including automatically, the sufficiency of funds in the account of the secondary bidder to decide on the suspension from participation in the bidding of this bidder or on the rejection of those bids of this bidder that are not covered by the amount of collateral, and other applications that do not meet the required standards, and are also equipped with a subsystem for fixing each transaction and other information related to the wire mymi operations of secondary market participants, including the fixing of deals at the best price specified in the counter orders (RU, Ne 37247, U1, 2004).
- the prior art also knows the electronic structure for implementing the process of Internet trading of exchange resources, including:
- a central exchange post in the form of a server computer of an exchange intermediary or broker - a professional participant in the stock market, officially registered on the exchange or authorized to conduct operations with exchange resources on the exchange, with at least one information platform with a database and / or other technical or software for organizing Internet - trading of exchange resources in real time;
- each secondary bidder is equipped with a username and password to identify the user.
- each trading post On the main computer terminal of each trading post, software for direct access to trading in exchange resources (DMA - Direct Market Access) and access to the computer information system of trading through the server computer of the central exchange post in real time is installed.
- DMA Direct Market Access
- Each trading post is organized with the ability to service many customer jobs, including remote jobs, which, i.e., jobs, are equipped with:
- the system includes information input means, for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- the electronic structure as a whole is additionally equipped with a system of control of funds in the account of secondary bidders, which is programmatically organized with the possibility of securing a withdrawal of the commission and forfeit;
- the system of control of funds in the account of secondary bidders is programmatically organized with the possibility of monitoring the sufficiency of funds in the account of a secondary bidder to make, including automatic, a decision to suspend a bidder from participation in tenders or to reject those bids of this bidder that do not meet the requirements for the current amount of collateral, and other orders that do not correspond required standards, and is also equipped with a subsystem for fixing each transaction and other information related to operations of secondary bidders, including fixing transactions at the best price specified in counter bids (RU, N ° 37247, U1, 2004).
- the claimed technical solutions were based on the task of expanding functional capabilities, as a result of ensuring the implementation (in addition to the information and / or consulting functions) of trust management and the credit and financial function in the field of Internet trading in securities and financial instruments derivative from them on stock exchanges, while ensuring access to real-time information for an unlimited number of users - clients and providing them with the opportunity to participate the exchange of information and the provision of consulting services.
- the technical result is the expansion of functionality in the exchange of competencies, increasing the efficiency and transparency of financial transactions using electronic and technical means, both between financial institutions, and between financial institutions and their clients, by attracting clients as external consultants to manage the assets of financial institutions.
- a central exchange post in the form of a server computer of an exchange intermediary or broker - a professional stock market participant, officially registered or authorized to conduct operations with exchange resources on the exchange, with at least one information platform with a database or other technical or software tool for organizing Online - trading of exchange resources in real time;
- trading posts which technically form in the form of a local network of remote computerized or equipped with other mobile devices, workplaces of secondary bidders - clients who, that is, workplaces, programmatically and / or technically organize with the possibility of transactions on purchase and sale of relevant exchange resources through communication through the system of information exchange and filing of trading applications of the main computer terminal of the local network through the global information network in particular, the Internet, with the server computer of an exchange intermediary or broker;
- each secondary bidder is equipped with a username and password to identify the user;
- software is installed on the main computer terminal of each trading post for direct access to trading in exchange resources (DMA-Direct Market Access) through the computer information system of trading through the server computer of the central exchange post in real time;
- each trading post is organized with the ability to serve many customer jobs, including remote jobs, which, i.e., jobs, equip:
- - a system for receiving, processing and transmitting information to the host computer of the local area network, into which, i.e., into the system, includes information input means, for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- the electronic structure as a whole is additionally equipped with a system of control of funds in the account of secondary bidders, which is programmatically organized with the possibility of securing a commission and forfeit;
- control system of funds on the account of secondary bidders is programmatically organized with the ability to control, including automatically, the sufficiency of funds on the account of the secondary bidder to decide on the suspension from participation in the bidding of this bidder or on the rejection of those bids of this bidder that are not covered by the amount of collateral, and other applications that do not meet the required standards, and are also equipped with a subsystem for fixing each transaction and other information related to the wire mymi operations of secondary market participants, including including, fixing transactions at the best price indicated in counter applications, according to the invention:
- the central exchange post is placed on the territory of a state with a foreign jurisdiction in relation to the state of placement of the mentioned trading posts (formed in the form of a local network);
- exchange resources use the market for securities and derivatives in relation to them financial instruments, as well as other exchange financial instruments;
- a financial fund or hedge fund
- electronic infrastructure which is located on the territory of a state with a foreign jurisdiction in relation to the state where the mentioned trading posts are located, the infrastructure and technical capabilities of which are organized with the possibility of opening the aforementioned exchange as a corporate client at the central exchange post intermediary or broker, using it, i.e., intermediary or broker, infrastructure and technical capabilities, own account for placing fin the funds of the fund, which is, therefore, the sole owner of this account;
- an intermediary company with a staff of employees that is geographically located and registered outside the state of location of the mentioned trading posts (mainly in one of the offshore zones of the world) whose infrastructure and technical capabilities (i.e., intermediary companies) are functionally organized with the possibility of managing the provided or allocated asset accounts from the aforementioned own account of the financial fund on the terms of a contract or agreements on financial consulting, or trust management of securities, or subconsulting and advice on making trading decisions on the purchase of certain securities;
- the electronic structure includes:
- an agreement is used to collect and return client funds to a plastic card, for example, a VISA or Master Card, a client of any bank that has the technical capabilities to make the required payment transactions;
- At least a part of the premises of public institutions are functionally used as trading financial platforms for placement of trading posts for intermediary firms to interact with customers, for this the infrastructure of these institutions is mainly temporary, i.e., for the period conducting a trading session in real time, is converted into the infrastructure of an office or business center, for which they place payment and settlement terminals on their territory, and / or information and computing tionary equipment, such as computers, and organizes trade positions employees of the firm - a mediator with the appropriate infrastructure; and the said trading financial platforms are located on the territory of a state with a jurisdiction different from the jurisdiction of the state of location of the said central exchange post.
- a central exchange post in the form of a server computer of an exchange intermediary or broker - a professional participant in the stock market, officially registered on the exchange or authorized to conduct operations with exchange resources on the exchange with at least one information platform with a database or other hardware or software for organization of Internet trading in exchange resources in real time;
- each secondary bidder is equipped with a username and password to identify the user;
- software was installed on the main computer terminal of each trading post for direct access to trading in exchange resources (DMA - Direct Market Access) and access to a computer - information trading system through the server computer of the central exchange post in real time;
- exchange resources DMA - Direct Market Access
- Each trading post is organized with the ability to service many customer jobs, including remote jobs, which, i.e., jobs, are equipped with:
- the system includes information input means, for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- the electronic structure as a whole is additionally equipped with a system of control of funds in the account of secondary bidders, which is programmatically organized with the possibility of securing a withdrawal of the commission and forfeit;
- control system of funds in the account of secondary bidders is programmatically organized with the ability to monitor the sufficiency of funds in the account of the secondary bidder to make, including automatic, a decision to suspend a particular bidder or to reject those bids that are not meet the requirements for the current amount of collateral, and other applications that do not meet the required standards, and is also equipped with a subsystem for fixing each transaction and other information associated with ongoing operations of secondary bidders, including the number of fixing transactions at the best price indicated in counter orders; according to the invention:
- the central exchange post is located on the territory of a state with a foreign jurisdiction in relation to the state of placement of the mentioned trading posts (formed in the form of a local network);
- a financial fund or hedge fund
- electronic infrastructure located in the territory of, including a state with a foreign jurisdiction in relation to the state where the trading posts are located, the infrastructure and technical capabilities of which are organized with the possibility of opening the aforementioned as a corporate client exchange intermediary or broker, using it, i.e., intermediary or broker, infrastructure and technical capabilities, own account for placement of financial resources It is thus edinopravnym owner of the account;
- an intermediary company with a staff of employees, geographically located and registered outside the state of location of the mentioned trading posts, mainly in one of the offshore zones of the world, the infrastructure and technical capabilities of which are functionally organized with the ability to manage the provided or allocated asset accounts from the aforementioned own account / financial fund on the terms of a contract or agreement on financial consulting or trust management of securities or subconsulting and advice on making trading decisions on the acquisition of certain securities;
- the electronic structure includes:
- terminals of any payment system provided by the supplier which are functionally a means of crediting the customer’s drawdown to the personal account of the client in the intermediary company by the contract number and debiting from this account to a plastic card, for example, VISA or Master Card, the client arrived at the end of the trading session;
- a plastic card for example, VISA or Master Card
- the client arrived at the end of the trading session as well as the payment and settlement system of a financial institution — an independent bank cash desk — which is functionally a technical means of transferring client funds to its own personal account of a client’s drawdown in an intermediary company, organized through the technical capabilities of the intermediary company’s infrastructure;
- a financial and legal tool for the interaction of a terminal supplier with an intermediary company is an agreement to collect and return client funds to a plastic card, for example, a VISA or Master Card, a client of any bank that has the technical capabilities to make the required payment transactions;
- At least part of the premises of public establishments is functionally used as trading financial platforms for placing trading posts of employees of the intermediary company to interact with customers, mainly temporarily, i.e., for the period of the trading session in the mode real time, the transformation of the infrastructure of these institutions into the infrastructure of the office or business center by placing payment and settlement terminals on their territory and / or, information -computing equipment, such as computers, and the organization of trading posts of employees of the company-intermediary with the appropriate infrastructure;
- each workplace of a trading post with information computer technology, which is functionally a means of displaying: exchange data and / or quotes and / or graphs of exchange resources, and / or other graphical visualization of changes in prices of exchange resources, and / or a summary table of exchange resources with their description for each market sector and information on quotes of currently active orders for each exchange resource.
- each workplace of a trading post is equipped with technical means for receiving and / or displaying information about all registered transactions, the list of transactions completed by the trading participant himself - the client, the list of applications for the purchase / sale of exchange resources, open positions for exchange resources offered by this by the participant - client for sale and / or purchase, as well as the list of reports on execution of transactions declared by the bidder - client, and the list of reports on execution of transactions received by the participant orgs - by the client, and also, as an option, information on the balance of the deposit for the drawdown - Security Deposit - to the account.
- each main computer terminal of each trading post should be equipped with a system for displaying information about the positions of each trading participant - client of this trading post by money, as well as exchange resources offered by this participant - client for sale and / or purchase, as well as a control system , setting restrictions, liquidating positions and blocking actions and accounts for each specific bidder - client.
- each workplace of a trading post be technically organized with the possibility of displaying information on the schedule of the trading session for the bidder - client, and is also equipped with a display system of messages sent bidders - clients regarding the actions of clients, as well as the current trading session, including the admission or termination of admission to trading or the imposition of restrictions.
- central exchange post 1 in the form of a server computer of an exchange intermediary or broker - a professional stock market participant, officially registered or authorized to conduct operations with exchange resources on the exchange, with at least one information platform with a database or other hardware or software for organization of Internet - trading of exchange resources in real time;
- jobs 3 secondary bidders - clients who, that is, jobs 3, programmatically and / or technically organize with the possibility transactions on the purchase and sale of relevant exchange resources through communication through the system of information exchange and filing of trade applications of the main computer terminal of the local network through the global information system in particular, the Internet, with the server computer of an exchange intermediary or broker.
- a computer or other mobile terminal of each secondary bidder is equipped with a username and password to identify the user.
- Software is installed on the main computer terminal of each trading post 2 for direct access to trading in exchange resources (DMA-Direct Market Access) through a computer information system of trading through the server computer of the central exchange post 1 in real time.
- exchange resources DMA-Direct Market Access
- Each trading post 2 is organized with the possibility of servicing a multitude of workplaces of 3 clients, including remote workplaces 3, which, i.e., workplaces 3, equip:
- - a system for receiving, processing and transmitting information to the host computer of the local area network, into which, i.e., into the system, includes information input means, for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- the electronic structure as a whole is additionally equipped with a system of control of funds in the account of secondary bidders, which is programmatically organized with the possibility of securing a commission and forfeit.
- the system of control of funds in the account of secondary bidders is programmatically organized with the possibility of monitoring, including automatically, the sufficiency of funds in the account of the secondary bidder to decide on the suspension from participation in the bidding of this bidder or on the rejection of those bids of this bidder that are not covered by the amount of collateral, and other applications that do not meet the required standards, and are also equipped with a subsystem for fixing each transaction and other information related to the wire mymi operations of secondary market participants, including the fixing of deals at the best price specified in the counter orders.
- the central exchange post 1 is located on the territory of 6 states with foreign jurisdiction in relation to the state of the location of the mentioned trading posts 2 (formed in the form of a local network).
- a financial fund or hedge fund
- electronic infrastructure 4 which is located on the territory (for example, territory 6) of a state with a foreign jurisdiction in relation to the state of location of the said trading posts 2, the infrastructure and technical capabilities of which are organized with the possibility of opening as a corporate client at the central exchange post 1 of the aforementioned exchange intermediary or broker, using his, i.e., intermediary or broker, infrastructure and technical capabilities, in fact on account of the placement of financial fund, which thus edinopravnym owner of the account;
- an intermediary company with a staff of employees which are geographically located and registered outside the state of location of the mentioned trading posts 2 (mainly in one of the offshore zones of the world), the infrastructure and technical capabilities of which are functionally organized with the ability to manage the provided or allocated asset accounts from the above own account of a financial fund on the terms of a contract or agreement on financial consulting, or trust management securities, or subkonsaltingu and advising on the adoption of trading decisions on the acquisition of certain securities;
- the electronic structure includes:
- terminals 8 of any payment system provided by the supplier which are functionally a means of crediting the client’s drawdown to the intermediary company’s own personal account with the contract number and debiting the client’s plastic card, for example, VISA or Master Card, from the trading session; - as well as the payment and settlement system 9 of a financial institution - an independent bank cash desk, which is functionally a technical means of transferring client funds to its own drawdown account in an intermediary company, which is organized through the technical capabilities of the intermediary company infrastructure.
- An independent contract agreement (Independent Contractor Agreement) is used as a financial and legal instrument for the interaction of a financial institution through a payment and settlement system 9 with an intermediary company and a client.
- At the same time, at least a part of the premises of public establishments functionally use at least part of the premises of public establishments to function as trading financial platforms 10 for placement of trading posts by 2 employees of the intermediary company, for this the infrastructure of these establishments is mainly temporary, i.e., for the period of the trading session in real time, they are converted into the infrastructure of an office or business center, for which they place payment and settlement terminals 8 and / or information-calculation on their territory advanced equipment, such as computers, and organize trading posts of 2 employees of the intermediary company with the appropriate infrastructure.
- the mentioned trading financial platforms 10 are located on the territory of 7 states with jurisdiction different from the jurisdiction of the state where the central exchange post 1 is located.
- the central exchange post 1 in the form of a server computer of an exchange intermediary or broker - a professional participant in the stock market, officially registered on the exchange or authorized to conduct operations with securities on the exchange, with at least one information platform with a database or other technical and / or a software tool for organizing online trading in exchange resources in real time;
- each secondary bidder is equipped with a username and password to identify the user;
- - on the main computer terminal of each trading post 2 installed software for direct access to trading in exchange resources (DMA - Direct Market Access) and access to the computer information system of trading through the server computer of the central exchange post 1 in real time.
- DMA Direct Market Access
- Each trading post 2 is organized with the ability to service many workplaces 3 of customers, including remote workplaces 3, which, i.e., workplaces 3, are equipped with:
- the system includes information input means, for example, a keyboard and mouse and / or touch screen;
- the electronic structure as a whole is additionally equipped with a system of control of funds in the account of secondary bidders, which is programmatically organized with the possibility of securing a withdrawal of the commission and forfeit.
- the control system of funds in the account of secondary bidders is programmatically organized with the ability to monitor the sufficiency of funds in the account of the secondary bidder to make, including automatic, a decision to suspend a particular bidder from participation in tenders or to reject those bids of this bidder meet the requirements for the current amount of collateral, and other applications that do not meet the required standards, and is also equipped with a subsystem for fixing each transaction and other information associated with ongoing operations of secondary bidders, including the number of transactions fixed at the best price indicated in counter orders.
- the central exchange post 1 is located in the territory of 6 states with a foreign jurisdiction in relation to the territory of 7 states of the location of the mentioned trading posts 2 (formed in the form of a local network).
- a financial fund or hedge fund
- electronic infrastructure 4 located on the territory of 6 states with a foreign jurisdiction in relation to the state where the mentioned trading posts are located 2, the infrastructure and technical capabilities of which are organized with the possibility of opening as a corporate client at the central exchange post 1 of the aforementioned exchange intermediary or broker, using it, i.e., intermediary or broker, infrastructure and technical capabilities, own account for placing fi ansovyh fund, which thus edinopravnym owner of the account;
- an intermediary company with a staff of employees, geographically registered outside the state of location of the mentioned trading posts 2, the infrastructure and technical capabilities of which are functionally organized with the ability to manage the provided or allocated asset accounts from the aforementioned own account of the financial fund on the terms of a contract or agreements on financial consulting or trust management of securities or subconsulting and advice on making trading decisions on the purchase of certain securities;
- the electronic structure includes:
- - terminals 8 of any payment system provided by the supplier which are functionally a means of crediting the customer’s drawdown to their own personal account in the intermediary company by the contract number and debiting from this account to a plastic card, for example, VISA or Master Card, the client arrived at the end of the trading session;
- the financial and legal instrument for the interaction of the terminal supplier 8 with the intermediary company is an agreement to collect and return client funds to a plastic card, for example, VISA or Master Card, a client of any bank that has the technical capabilities to make the required payment transactions.
- a plastic card for example, VISA or Master Card
- the financial and legal instrument for the interaction of a financial institution through a payment and settlement system 9 with an intermediary company and a client is an Independent Contractor Agreement.
- the mentioned trading financial platforms 10 are located on the territory of 7 states with jurisdiction different from the jurisdiction of the state where the central exchange post 1 is located.
- functionality is the display means: exchange of data, and / or quotations and / or exchange resource scheduling, and / or other graphical visualization of price changes exchange resources, and / or the summary table exchange resources with their description for each sector of the market and information on quotes of currently active orders for each exchange resource.
- each workplace 3 of trading post 2 it is optimal for each workplace 3 of trading post 2 to be equipped with technical means for receiving and / or displaying information about all registered transactions, the list of transactions completed by the trading participant himself - the client, the list of applications for the purchase / sale of exchange resources, open positions on exchange resources proposed by this participant - the client for sale and / or purchase, as well as the list of reports on the execution of transactions declared by the bidder - the client, and the list of reports on the execution of transactions received by the participant the trading nickname - the client, and also, as an option, information on the balance of the deposit for the drawdown (Security Deposit - to the account).
- each main computer terminal of each trading post 2 should be equipped with a system for displaying information on the positions of each trading participant - client of this trading post by money, as well as exchange resources offered by this participant - client for sale and / or purchase, as well as the system control, setting restrictions, liquidating positions and blocking actions and accounts for each specific bidder - client. It is permissible that each workplace 3 of trading post 2 be technically organized with the ability to display information on the schedule of the trading session for the bidder-client, and is also equipped with a display system of messages sent to bidders-clients regarding the actions of clients, as well as the current trading session, including the admission or termination of admission to bidding or the imposition of restrictions.
- the main computer terminal of the local network of trading post 2 can also be organized with the possibility of functioning as the main electronic, voice or other point of receiving trade orders and information and technical requests from remote workstations of 3 clients, including remote workstations 3 located outside the area of the local network, but having other methods of receiving and transmitting information to the said main computer terminal.
- Placement of trading posts 2 is also possible on the territory of hypermarkets and shopping malls, together with the main functions, implementing an advertising show. That is, in the form of so-called investment or financial boutiques in which financial transactions will be offered to visitors (potential customers) through the organization of trading racks-posts located directly on the territory of hypermarkets and shopping malls.
- the main income items of the investment financial fund and the intermediary company will be the brokerage commission and a small percentage of the profitable transactions of the secondary participants - clients.
- the project’s income is provided by a derivative investment and brokerage business — its inverse relationship model. Difference from classic brokerage is that money for speculation with shares to the client allocated investment financial fund. This runs counter to the classical system of broker-client relations in the brokerage business, which creates a new financial relations system and business concept, when not an investment or brokerage company attracts money from clients to manage their money, but itself provides its capital to manage clients, while requires customers only to compensate for losses when they occur due to incompetent management of capital by the client. That is, it requires from the client only guarantees of the quality management of its capital (services provided by the client to the investment company).
- the basis of the relationship is formed by the contract under which the client manages the fund’s money and takes the limited risk of compensation for possible loss-making transactions, and in return receives from the fund the ability to manage the fund’s money and receives a percentage of the profit on the basis of the contract, for example, 90%.
- Loss compensation guarantee - minimum client deposit (Security Deposit).
- Clients will be offered for trading the most famous and liquid shares of American companies and corporations (Google, Apple, Microsoft.lBM, Exxon, etc.), as well as, if possible, shares of local companies.
- the client will be able to trade on the funds provided to him for management on the same day after signing the contract with the company and depositing funds into the card account (for example, the card of the VISA payment system) to pay off possible unprofitable transactions.
- the fund Upon making a profit by the client, the fund instantly credits the client’s profits to the client’s plastic card or the client’s bank account specified in the agreement.
- An order for a trade transaction will be carried out both by voice (including by phone), and using a portable device by the client.
- An example of a specific implementation of a patentable business concept For example, a client who wants to receive $ 100,000 in management is contacting an employee of an intermediary company. The client confirms that for this purpose he is ready to allocate 3,000 dollars (open a drawdown account - Security Deposit account for this amount) as compensation for losses of the intermediary company in case the client buys shares for all 100,000 dollars and the shares begin to fall in price .
- An employee of the intermediary company through trading post 2 opens a personal alphanumeric trading account to the client on contractual terms with the intermediary company. It is quite natural that the intermediary company is not interested in incurring losses in the framework of the implementation of its activities - capital management of a financial investment fund.
- the information system of the intermediary company monitors all client positions in real time and if his position begins to fall below $ 100,000 (suppose at the moment it is $ 98,000), the client’s drawdown account is automatically debited the benefit of the intermediary company is $ 2,000. Thus, the client has $ 1,000 left in his personal drawdown account for compensation for future losses. Further, if the open position on the client’s shares on the trading account allocated to him by the intermediary company continues to fall in price, then as soon as the value of his position reaches $ 97,000, his trading account will automatically be blocked and the remaining $ 1,000 will be deducted from the drawdown account to pay off the loss . Thus, the intermediary company completely limits both itself and the financial investment fund from losses in the framework of the implementation of this concept - investment and brokerage business. Industrial applicability
- an object that implements the claimed technical solution, when implemented, is intended to be used as an automated electronic transceiver structure operating in local and global information networks for financial and credit operations in the field of Internet trading in securities and financial derivatives thereof tools on stock exchanges when accessing information in real time.
Landscapes
- Business, Economics & Management (AREA)
- Accounting & Taxation (AREA)
- Finance (AREA)
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Development Economics (AREA)
- Economics (AREA)
- Marketing (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- Technology Law (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
Изобретение относится к способу и электронной структуре для организации процесса Интернет- торговли биржевыми ресурсами. В способе осуществляют с помощью технических средств электронной структуры прием, обработку и передачу информации, связанной с торговлей биржевыми ресурсами. Электронная структура для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами содержит: центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника брокера; рабочие места торгового поста; фонд финансово- инвестиционный; компанию-посредника; терминалы платежной системы, предоставляемые поставщиком; систему платежно-расчетную финансового учреждения, маркетинговую компанию. Техническим результатом является расширение функциональных возможностей.
Description
СПОСОБ ОРГАНИЗАЦИИ ПРОЦЕССА ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛИ БИРЖЕВЫМИ РЕСУРСАМИ И ЭЛЕКТРОННАЯ СТРУКТУРА ДЛЯ
ЕГО РЕАЛИЗАЦИИ Область техники
Изобретения относятся к электронным финансовым технологиям для расчета по операциям с ценными бумагами и электронным структурам для их реализации. А именно, к способу организации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами с использованием автоматизированных электронных приемо- передающих структур и систем, функционирующих в локальных и глобальных информационных сетях для осуществления финансово- кредитных операций в сфере осуществления Интернет-торговли ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при осуществлении доступа к информации в режиме реального времени.
Уровень техники
Из уровня техники известен способ организации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, согласно которому используют:
- центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты, которые технически формируют в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест
вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно и/или технически организуют с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи черёз систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети через глобальную информационную сеть, в частности, сеть Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера.
При этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащают именем пользователя и паролем для идентификации пользователя.
На главном компьютерном терминале каждого торгового поста устанавливают программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA- Direct Market Access) через компьютерную информационную систему торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени.
Каждый торговый пост организуют с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащают:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, в которую (т.е., в систему) включают средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов.
Электронную структуру в целом дополнительно снабжают системой контроля средств на счету вторичных "участников торгов,
которую программно организуют с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки.
При этом систему контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организуют с возможностью осуществления контроля, в том числе, автоматического, достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не покрываются суммой обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащают подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации, связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе, фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках (RU, Ne 37247, U1 , 2004).
Из уровня техники также известна электронная структура для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включающая:
- центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного на бирже или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных и/или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно и/или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых
ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера.
При этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя.
На главном компьютерном терминале каждого торгового поста установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA - Direct Market Access) и осуществления доступа к компьютерной информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени.
Каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащены:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов.
Электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки;
Система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления
контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках (RU, N° 37247, U1 , 2004).
К недостаткам данных известных из уровня техники решений следует отнести существенно ограниченные функциональные возможности, вследствие обеспечения осуществления Интернет торговли исключительно информационными и/или рекламными ресурсами. То есть, вследствие осуществления исключительно информационной и/или консультационной функции.
Раскрытие изобретения
В основу заявленных технических решений была положена задача расширения функциональных возможностей, вследствие обеспечения осуществления (помимо информационной и/или консультационной функций) доверительного управления и кредитно- финансовой функции в сфере осуществления Интернет-торговли ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при обеспечении доступа к информации в режиме реального времени для неограниченного круга пользователей - клиентов и предоставление им возможности участвовать в процессе обмена информацией и предоставлении консалтинга.
Технический результат - расширение функциональных возможностей при обмене компетенций, повышение эффективности и прозрачности проведения финансовых операций при помощи
электронно-технических средств, как между финансовыми институтами, так и между финансовыми институтами и их клиентами, посредством привлечения клиентов как внешних консультантов для управления активами финансовых институтов.
Поставленный технический результат в отношении объекта изобретения «способ» достигается посредством того, что в способе организации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, согласно которому используют:
- центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты, которые техничёски формируют в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно и/или технически организуют с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети через глобальную информационную сеть, в частности, сеть Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера;
при этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащают именем пользователя и паролем для идентификации пользователя;
на главном компьютерном терминале каждого торгового поста устанавливают программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA- Direct Market Access) через компьютерную информационную систему торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени;
каждый торговый пост организуют с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащают:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, в которую, т.е., в систему, включают средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов;
электронную структуру в целом дополнительно снабжают системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которую программно организуют с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки;
при этом систему контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организуют с возможностью осуществления контроля, в том числе, автоматического, достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не покрываются суммой обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащают подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации, связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том
числе, фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках, согласно изобретению:
центральный биржевой пост размещают на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов (сформированных в виде локальной сети) юрисдикцией;
в качестве биржевых ресурсов используют рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов;
в качестве финансово - технического инструментария вторичных участников торгов функционально используют:
- финансовый фонд (или хэдж фонд) с электронной инфраструктурой, который размещают на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организуют с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента на центральном биржевом посту вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета;
- компанию - посредник со штатом сотрудников, которую территориально размещают и регистрируют за пределами государства размещения упомянутых торговых постов (преимущественно, в одной из оффшорных зон мира) инфраструктурно - технические возможности которой (т.е., компании- посредника) функционально организуют с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или
соглашения по финансовому консалтингу, или доверительному управлению ценными бумагами, или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг;
- торговые посты сотрудников вышеупомянутой компании- посредника, которые функционируют на основе прямого контракта с компанией - посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов;
- а также рабочие места торговых постов непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно - техническими возможностями, в качестве финансово-юридического инструментария для которых, в части взаимодействия с компанией - посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, используют независимое контрактное соглашение (Independent Contractor Agreement) в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку (или «Security Deposit - счету»), дополнительно предоставляют в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании - посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, которую засчитывают клиенту в качестве депозита на. просадку;
кроме того, в состав электронной структуры вводят:
- терминалы любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту,
например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии;
а также платежно-расчетную систему финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющуюся техническим средством перевода средств клиента на собственный счет просадки в компании посреднике, который организуют посредством технических возможностей инфраструктуры компании - посредника;
в качестве финансово - юридического инструмента для взаимодействия поставщика терминалов с компанией - посредником используют договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций;
в качестве финансово - юридического инструмента для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно- расчетной системы с компанией - посредником и клиентом используют независимое контрактное соглашение (Independent Contractor Agreement);
при этом в качестве торговых финансовых площадок для размещения торговых постов сотрудников фирмы - посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально используют, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения, для этого инфраструктуру этих заведений, преимущественно, временно, т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразуют в инфраструктуру офиса или делового центра, для чего размещают на их территории платежно-расчетные терминалы, и/или информационно-вычислительную технику, например, компьютеры, и организуют торговые посты сотрудников фирмы - посредника с соответствующей инфраструктурой;
а упомянутые торговые финансовые площадки располагают на территории государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста.
Поставленный технический результат в отношении объекта изобретения «устройство» достигается посредством того, что в электронной структуре для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, включающей:
- центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного на бирже или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торгов биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера;
при этом:
компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя;
на главном компьютерном терминале каждого торгового поста установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевами ресурсами (DMA - Direct Market Access) и осуществления доступа к компьютерной - информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени;
каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащены:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов;
электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки;
система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том
числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках; согласно изобретению:
центральный биржевой пост размещен на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов (сформированных в виде локальной сети) юрисдикцией;
в качестве биржевых ресурсов используется рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов;
финансово - техническим инструментарием вторичных участников торгов функционально являются:
- финансовый фонд (или хэдж фонд), с электронной инфраструктурой, размещенный на территории, в том числе, государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организованы с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета;
компания - посредник со штатом сотрудников, территориально размещенная и зарегистрированная за пределами государства размещения упомянутых торговых постов, преимущественно, в одной из оффшорных зон мира, инфраструктурно - технические возможности которой функционально - организованы с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета /финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому
консалтингу или доверительному управлению ценными бумагами или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг;
- торговые посты сотрудников вышеупомянутой компании- посредника, функционирующие на основе прямого контракта с компанией - посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов;
- а также рабочие места торговых постов непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно - техническими возможностями, финансово-юридическим инструментарием для которых, в части взаимодействия с компанией - посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, является независимое контрактное соглашение - Independent Contractor Agreement, в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку или «Security Deposit - счету», дополнительно предоставляется в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании - посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, засчитанную клиенту в качестве депозита на просадку;
кроме того, в состав электронной структуры введены:
- терминалы любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании - посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии;
а также платежно-расчетная система финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющаяся техническим средством перевода средств клиента на собственный лицевой счет просадки клиента в компании - посреднике, организованный посредством технических возможностей инфраструктуры компании - посреднике;
финансово - юридическим инструментом для взаимодействия поставщика терминалов с компанией - посредником является договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций;
финансово - юридическим инструментом для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы с компанией - посредником и клиентом является независимое контрактное соглашение - Independent Contractor Agreement;
при этом в качестве торговых финансовых площадок для размещения торговых постов сотрудников фирмы - посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально использована, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения посредством, преимущественно, временного, т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразования инфраструктуры этих заведений в инфраструктуру офиса или делового центра путем размещения на их территории платежно-расчетных терминалов и/или, информационно-вычислительной техники, например, компьютеров, и организации торговых постов сотрудников фирмы - посредника с соответствующей инфраструктурой;
а упомянутые торговые финансовые площадки расположены на территории государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста.
Целесообразно каждое рабочее место торгового поста оснащать информационной вычислительной техникой, функционально являющейся средством отображения: биржевых данных, и/или котировок, и/или графиков биржевых ресурсов, и/или иной графической визуализации изменения цен биржевых ресурсов, и/или сводной таблицы биржевых ресурсов с их описанием по каждому сектору рынка и информацией о котировках активных в данный момент времени заявок для каждого биржевого ресурса.
Оптимально, чтобы каждое рабочее место торгового поста оснащено техническими средствами для получения и/или отображения информации о всех зарегистрированных сделках, перечне сделок, совершенных самим участником торгов - клиентом, перечне заявок на покупку/продажу биржевых ресурсов, открытых позициях по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также перечне отчетов на исполнение по сделкам, заявленных участником торгов - клиентом, и перечне отчетов на исполнение сделок, полученных участником торгов - клиентом, а также, как опция, информации по балансу депозита на просадку - Security Deposit - счету.
Разумно, чтобы каждый главный компьютерный терминал каждого торгового поста был оснащен системой отображения информации о позициях каждого участника торгов - клиента этого торгового поста по деньгам, а также по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также системой контроля, настройки ограничений, ликвидации позиций и блокирования действий и счета по каждому конкретному участнику торгов - клиенту.
Допустимо, чтобы каждое рабочее место торгового поста было технически организовано с возможностью отображения для участника торгов - клиента информации о расписании торговой сессии, а также оснащено системой отображения сообщений, рассылаемых
участникам торгов - клиентам, касающихся действий клиентов, а также текущей торговой сессии, в том числе, о допуске или прекращении допуска к торгам или наложении ограничений.
Лучший вариант осуществления изобретения Заявленные изобретения иллюстрируются графическими материалами, в которых отображена блок - схема реализации электронной структуры процесса Интернет-торговли в соответствии с заявленными техническими решениями (в том числе обозначены территориальная принадлежность, а также прямые и обратные связи между отдельными звеньями структуры в целом).
В графических материалах нижеперечисленными позициями обозначены следующие структурные звенья и их территориальная принадлежность.
1 - пост (центральный биржевой в виде серверного компьютера биржевого посредника брокера);
2 - пост (торговый);
3 - место (рабочее торгового поста 2);
4 - инфраструктура (фонда финансового инвестиционного);
5 - инфраструктура (компании - посредника);
6 - территория (государства размещения центрального биржевого поста 1 , инфраструктуры 4 финансового инвестиционного фонда и, преимущественно, инфраструктуры 5 компании-посредника);
7 - территория (государства размещения торговых постов 2);
8 - терминалы (любой платежной системы, предоставляемые поставщиком); /
9 - система (платежно-расчетная финансового учреждения /банк-касса независимого владельца);
10 - площадка (торговая финансовая для размещения торговых постов 2);
1 1 - инфраструктура (маркетинговой компании, преимущественно, независимой, уже существующей).
Практическую реализацию заявленного технического решения (в части объекта изобретения «способ») функционально - технически организуют следующим образом.
В способе организации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами используют:
- центральный биржевой пост 1 в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты 2, которые технически формируют в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест 3 вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места 3, программно и/или технически организуют с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети через глобальную информационную сеть, в частности, сеть Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера.
При этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащают именем пользователя и паролем для идентификации пользователя.
На главном компьютерном терминале каждого торгового поста 2 устанавливают программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA- Direct Market Access) через компьютерную информационную систему торгов
посредством серверного компьютера центрального биржевого поста 1 в режиме реального времени.
Каждый торговый пост 2 организуют с возможностью обслуживания множества рабочих мест 3 клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест 3, которые, т.е., рабочие места 3, оснащают:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, в которую, т.е., в систему, включают средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов.
Электронную структуру в целом дополнительно снабжают системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которую программно организуют с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки.
При этом систему контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организуют с возможностью осуществления контроля, в том числе, автоматического, достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не покрываются суммой обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащают подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации, связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе, фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках.
Отличительными особенностями заявленного технического решения является следующее.
Центральный биржевой пост 1 размещают на территории 6 государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов 2 (сформированных в виде локальной сети) юрисдикцией.
В качестве биржевых ресурсов используют рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов.
В качестве финансово - технического инструментария вторичных участников торгов функционально используют:
- финансовый фонд (или хэдж фонд) с электронной инфраструктурой 4, который размещают на территории (например, территории 6) государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов 2, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организуют с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента на центральном биржевом посту 1 вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета;
- компанию - посредник со штатом сотрудников, которую территориально размещают и регистрируют за пределами государства размещения упомянутых торговых постов 2 (преимущественно, в одной из офшорных зон мира) инфраструктурно - технические возможности которой функционально организуют с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому консалтингу, или доверительному управлению ценными бумагами, или субконсалтингу и
консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг;
- торговые посты 2 сотрудников вышеупомянутой компании- посредника, которые функционируют на основе прямого контракта с компанией - посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов;
- а также рабочие места 3 торговых постов 2 непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно - техническими возможностями, в качестве финансово-юридического инструментария для которых, в части взаимодействия с компанией - посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, используют независимое контрактное соглашение (Independent Contractor Agreement), в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку (или «Security Deposit - счету»), дополнительно предоставляют в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании - посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, которую засчитывают клиенту в качестве депозита на просадку.
Кроме того, в состав электронной структуры вводят:
- терминалы 8 любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии;
- а также платежно-расчетную систему 9 финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющуюся техническим средством перевода средств клиента на собственный счет просадки в компании посреднике, который организуют посредством технических возможностей инфраструктуры компании - посредника.
В качестве финансово - юридического инструмента для взаимодействия поставщика терминалов 8 с компанией - посредником используют договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций.
В качестве финансово - юридического инструмента для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно- расчетной системы 9 с компанией - посредником и клиентом используют независимое контрактное соглашение (Independent Contractor Agreement).
При этом в качестве торговых финансовых площадок 10 для размещения торговых постов 2 сотрудников фирмы - посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально используют, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения, для этого инфраструктуру этих заведений, преимущественно, временно, т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразуют в инфраструктуру офиса или делового центра, для чего размещают на их территории платежно-расчетные терминалы 8, и/или информационно-вычислительную технику, например, компьютеры, и организуют торговые посты 2 сотрудников фирмы - посредника с соответствующей инфраструктурой.
А упомянутые торговые финансовые площадки 10 располагают на территории 7 государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения центрального биржевого поста 1 .
Более подробно реализация заявленного способа раскрывается на примере функционирования электронной структуры для реализации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, которая включает:
- центральный биржевой пост 1 в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного на бирже или уполномоченного совершать операции с ценными бумагами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим и/или программным средство для организации Интернет - торгов биржевыми ресурсами в режиме реального времени;
- а также торговые посты 2, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест 3 вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места 3, программно или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера.
При этом:
- компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя;
- на главном компьютерном терминале каждого торгового поста 2 установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами (DMA - Direct Market Access) и осуществления доступа к компьютерной информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста 1 в режиме реального времени.
Каждый торговый пост 2 организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест 3 клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест 3, которые, т.е., рабочие места 3, оснащены:
- системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени;
- системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран;
- системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов.
Электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки.
Система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том
числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках.
Отличительными особенностями заявленного технического решения является следующее.
Центральный биржевой пост 1 размещен на территории 6 государства с иностранной, по отношению к территории 7 государства размещения упомянутых торговых постов 2 (сформированных в виде локальной сети) юрисдикцией.
В качестве биржевых ресурсов используется рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов,
Финансово - техническим инструментарием вторичных участников торгов функционально являются:
- финансовый фонд (или хэдж фонд) с электронной инфраструктурой 4, размещенный на территории 6 государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов 2, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организованы с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента на центральном биржевом посту 1 вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета;
- компания - посредник, со штатом сотрудников, территориально зарегистрированная за пределами государства размещения упомянутых торговых постов 2, инфраструктурно - технические возможности которой функционально - организованы с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или
соглашения по финансовому консалтингу или доверительному управлению ценными бумагами или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг;
- торговые посты 2 сотрудников вышеупомянутой компании- посредника, функционирующие на основе прямого контракта с компанией - посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов;
- а также рабочие места 3 торговых постов 2 непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно - техническими возможностями, финансово-юридическим инструментарием для которых, в части взаимодействия с компанией - посредником и ее , сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, является независимое контрактное соглашение (Independent Contractor Agreement) в соответствии с которым,, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку (или «Security Deposit - счету»), дополнительно предоставляется в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании - ~ посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, засчитанную клиенту в качестве депозита на просадку.
Кроме того, в состав электронной структуры введены:
- терминалы 8 любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании - посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту,
например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии;
- а также платежно-расчетная система 9 финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющаяся техническим средством перевода средств клиента на собственный лицевой счет просадки клиента в компании - посреднике, организованный посредством технических возможностей инфраструктуры 5 компании - посреднике.
Финансово - юридическим инструментом для взаимодействия поставщика терминалов 8 с компанией - посредником является договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций.
Финансово - юридическим инструментом для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы 9 с компанией - посредником и клиентом является независимое контрактное соглашение (Independent Contractor Agreement).
При этом в качестве торговых финансовых площадок 10 для размещения торговых постов 2 сотрудников фирмы - посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально использована, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения посредством, преимущественно, временного (т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени) преобразования инфраструктуры этих заведений в инфраструктуру офиса или делового центра путём размещения на их территории платежно-расчетных терминалов 8, и/или информационно-вычислительной техники, например, компьютеров, и организации торговых постов 2 сотрудников фирмы - посредника с соответствующей инфраструктурой.
Упомянутые торговые финансовые площадки 10 расположены на территории 7 государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения центрального биржевого поста 1 .
Целесообразно каждое' рабочее место 3 торгового поста 2 оснащать информационной вычислительной техникой, функционально являющейся средством отображения: биржевых данных, и/или котировок, и/или графиков биржевых ресурсов, и/или иной графической визуализации изменения цен биржевых ресурсов, и/или сводной таблицы биржевых ресурсов с их описанием по каждому сектору рынка и информацией о котировках активных в данный момент времени заявок для каждого биржевого ресурса.
Оптимально, чтобы каждое рабочее место 3 торгового поста 2 было оснащено техническими средствами для получения и/или отображения информации о всех зарегистрированных сделках, перечне сделок, совершенных самим участником торгов - клиентом, перечне заявок на покупку/продажу биржевых ресурсов, открытых позициях по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также перечне отчетов на исполнение по сделкам, заявленных участником торгов - клиентом, и перечне отчетов на исполнение сделок, полученных участником торгов - клиентом, а также, как опция, информации по балансу депозита на просадку (Security Deposit - счету).
Разумно, чтобы каждый главный компьютерный терминал каждого торгового поста 2 был оснащен системой отображения информации о позициях каждого участника торгов - клиента этого торгового поста по деньгам, а также по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также системой контроля, настройки ограничений, ликвидации позиций и блокирования действий и счета по каждому конкретному участнику торгов - клиенту.
Допустимо, чтобы каждое рабочее место 3 торгового поста 2 было технически организовано с возможностью отображения для участника торгов - клиента информации о расписании торговой сессии, а также оснащено системой отображения сообщений, рассылаемых участникам торгов - клиентам, касающихся действий клиентов, а также текущей торговой сессии, в том числе, о допуске или прекращении допуска к торгам или наложении ограничений.
Г лавный компьютерный терминал локальной сети торгового поста 2 также может быть организован с возможностью функционирования в качестве основной электронной, голосовой или иной точки приема торговых заявок и информационно-технических запросов от удаленных рабочих мест 3 клиентов, в том числе, удаленных рабочих мест 3, находящихся вне зоны действия локальной сети, но имеющих иные способы приема-передачи информации на упомянутый главный компьютерный терминал.
Размещение торговых постов 2 также возможно на территории гипермаркетов и торговых молов, вместе с основными функциями реализуя рекламное шоу. То есть, в виде так называемых инвестиционных или финансовых бутиков, в которых финансовые операции будут предлагаться посетителям (потенциальным клиентам) посредством организации торговых стоек-постов, размещенных непосредственно на территории гипермаркетов и торговых молов.
Целесообразно также предусмотреть в рамках реализации патентуемой концепции использование услуг маркетинговой компании с целью информирования и привлечения дополнительного круга клиентов на торгово-финансовые площадки 10 посредством ее, уже существующей, инфраструктуры 11.
Общая схема функционирования заявленной электронной структуры вытекает из представленных графических материалов.
Однако, ниже более подробно раскрыты некоторые принципиально важные особенности практической реализации заявленного технического решения.
Как следует из вышеизложенного, создано принципиально новое направление в биржевом спекулятивно-брокерском бизнесе - инвестиционно-брокерский бизнес, когда риски потерь связанных с управлением средствами фонда перекладываются на вторичных участников торгов - клиентов компании-посредника.
В качестве лучшей торговой площадки 10 для реализации проекта видится реализация данного вида инвестиционно- брокерского бизнеса, например, в торговом зале гипермаркета, торгового мола, на территории ресторана, в которых будет возможность совершать спекулятивные операции, например, с акциями ведущих американских компаний. Данное место фактически станет местом паломничества для трейдеров и спекулянтов (в том числе и существующих брокерских домов). Оно также могло бы объединить и собрать всех амбициозных бизнесменов, финансистов, юристов и т.д. Способствовать созданию площадки для общения, дискуссий, развития собственного бизнеса и, тем самым, привести к увеличению числа существующих на сегодняшний день рабочих мест. При этом, данная концептуальная площадка будет одновременно и местом развлечений, обсуждений и осуществления фондовых спекулятивных операций, на средства финансового инвестиционного фонда и/или хэдж фонда.
Основными статьями дохода инвестиционного финансового фонда и компании-посредника будут являться брокерская комиссия и незначительный процент от прибыльных сделок вторичных участников - клиентов.
Доходы проекта обеспечивает производная инвестиционно- брокерского бизнеса - ее обратная модель отношений. Отличием от
классического брокереджа является то, что деньги на спекуляцию с акциями клиенту выделяются инвестиционным финансовым фондом. Это идет вразрез с классической системой отношений брокер - клиент в брокерском бизнесе, что создает новые систему финансовых отношений и бизнес концепцию, когда не инвестиционная или брокерская компания привлекает деньги от клиентов для управления их деньгами, а сама предоставляет свой капитал в управление клиентов, при этом требует от клиентов лишь компенсировать убытки при их возникновении по причине некомпетентного управления капиталом клиентом. То есть, требует от клиента только гарантий качественного управления ее капиталом (услуги, предоставляемой клиентом инвестиционной компании).
Основу отношений формирует контракт, по которому клиент управляет деньгами фонда, и берет ограниченный риск компенсации возможных убыточных сделок, а взамен получает от фонда возможность управления деньгами фонда и на основании контракта получает процент от прибыли, например - 90%. Гарантия компенсации убытков - минимальный депозит клиента (Security Deposit).
Клиентам будут предлагаться для торговли наиболее известные и ликвидные акции американских компаний и корпораций (Google, Apple, Microsoft.lBM, Exxon и т.п.), а также, при возможности, акции местных компаний. Клиент сможет торговать на предоставленные ему в управление средства уже в тот же день после подписания договора с компанией и внесения средств на карточный счет, (например, карту платежной системы VISA) для погашения возможных убыточных сделок. При получении прибыли клиентом фонд мгновенно зачисляет прибыли клиента на пластиковую карту клиента или прописанные в договоре расчетный банковский счет клиента. Заказ на торговую сделку будет осуществляться как с голоса
(в том числе по телефону), так и с помощью портативного устройства клиентом.
Пример конкретной реализации патентуемой бизнес концепции. К примеру, к сотруднику компании - посредника обращается клиент, который желает получить в управление 100 000 долларов. Клиент подтверждает, что для этой цели он готов выделить 3 000 долларов (открыть счет просадки - Security Deposit счет на эту сумму) в качестве компенсации убытков компании - посредника на случай, если клиент купит акции на все 100 000 долларов и акции начнут падать в цене. Сотрудник компании - посредника через торговый пост 2 открывает клиенту личный буквенно-номерной торговый счет на договорных условиях с компанией - посредником. Совершенно естественно, что компания - посредник не заинтересована нести убытки в рамках реализации своей деятельности - управления капиталом финансового инвестиционного фонда. Поэтому, согласно настоящего изобретения, информационная система компании - посредника отслеживает все позиции клиента в режиме реального времени и, если его позиция начинает опускаться ниже 100 000 долларов (предположим, на данный момент она составляет 98 000 долларов) со счета-просадки клиента автоматически списывается в пользу компании-посредника 2 000 долларов. Таким образом у клиента на его личном счету-просадки на компенсацию будущих потерь остается 1 000 долларов. Далее, если открытая позиция по акциям клиента на выделенном ему компанией - посредником торговом счету продолжает дешеветь, то, как только стоимость его позиции достигает 97 000 долларов, его торговый счет автоматически блокируется, а со счета просадки списывается оставшаяся 1 000 долларов в счет погашения убытка. Таким образом компания посредник полностью ограничивает как себя, так и финансовый инвестиционный фонд от убытков в рамках реализации настоящей концепции - инвестиционно - брокерского бизнеса.
Промышленная применимость
Вышеизложенные сведения свидетельствуют о выполнении при использовании заявленного технического решения следующей совокупности условий:
- объект, воплощающий заявленное техническое решение, при его осуществлении, предназначен для использования в качестве автоматизированной электронной приемо-передающей структуры, функционирующей в локальных и глобальных информационных сетях для осуществления финансово-кредитных операций в сфере осуществления Интернет-торгов ценными бумагами и производными от них финансовыми инструментами на фондовых биржах при осуществлении доступа к информации в режиме реального времени.
- для заявленного объекта в том виде, как он охарактеризован в независимых пунктах нижеизложенной формулы, подтверждена возможность его осуществления с помощью вышеописанных в заявке или известных из уровня техники на дату приоритета средств и методов;
- объект, воплощающий заявленное техническое решение, при его осуществлении, способен обеспечить достижение усматриваемого заявителем технического результата.
Следовательно, заявленный объект соответствует требованию условия патентоспособности «промышленная применимость».
Claims
1. Способ организации процесса Интернет-торговли биржевыми ресурсами, согласно которому используют: центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торгов биржевыми ресурсами в режиме реального времени; а также торговые посты, которые технически формируют в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно и/или технически организуют с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети через глобальную информационную сеть, в частности, сеть Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера; при этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащают именем пользователя и паролем для идентификации пользователя; на главном компьютерном терминале каждого торгового поста устанавливают программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами через компьютерную информационную систему торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени; каждый торговый пост организуют с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащают: системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени; системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, в которую, т.е., в систему, включают средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран; системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов; электронную структуру в целом дополнительно снабжают системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которую программно организуют с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки; при этом систему контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организуют с возможностью осуществления контроля, в том числе, автоматического, достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не покрываются суммой обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащают подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации, связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе, фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках, отличающийся тем, что: центральный биржевой пост размещают на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, сформированных в виде локальной сети, юрисдикцией; в качестве биржевых ресурсов используют рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов; в качестве финансово - технического инструментария вторичных участников торгов функционально используют: финансовый фонд, или хэдж фонд с электронной инфраструктурой, который размещают на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организуют с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента на центральном биржевом посту вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета; компанию - посредник со штатом сотрудников, которую территориально размещают и регистрируют за пределами государства размещения упомянутых торговых постов, преимущественно, в одной из оффшорных зон мира, инфраструктурно - технические возможности которой функционально организуют с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому консалтингу, или доверительному управлению ценными бумагами, или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг; торговые посты сотрудников вышеупомянутой компании-посредника, которые функционируют на основе прямого контракта с компанией - посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов; а также рабочие места торговых постов непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно - техническими возможностями, в качестве финансово-юридического инструментария для которых, в части взаимодействия с компанией - посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, используют независимое контрактное соглашение, в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку, дополнительно предоставляют в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании - посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, которую засчитывают клиенту в качестве депозита на просадку; кроме того, в состав электронной структуры вводят: терминалы любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании-посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии; а также платежно- расчетную систему финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющуюся техническим средством перевода средств клиента на собственный счет просадки в компании посреднике, который организуют посредством технических возможностей инфраструктуры компании - посредника; в качестве финансово - юридического инструмента для взаимодействия поставщика терминалов с компанией - посредником используют договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций; в качестве финансово - юридического инструмента для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы с компанией - посредником и клиентом используют независимое контрактное соглашение; при этом в качестве торговых финансовых площадок для размещения торговых постов сотрудников фирмы - посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально используют, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения, для этого инфраструктуру этих заведений, преимущественно, временно, т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразуют в инфраструктуру офиса или делового центра, для чего размещают на их территории платежно-расчетные терминалы, и/или информационно-вычислительную технику, например, компьютеры, и организуют торговые посты сотрудников фирмы - посредника с соответствующей инфраструктурой; а упомянутые торговые финансовые площадки располагают на территории государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста.
2. Электронная структура для реализации процесса Интернет- торговли биржевыми ресурсами, включающая: центральный биржевой пост в виде серверного компьютера биржевого посредника или брокера - профессионального участника фондового рынка, официально зарегистрированного или уполномоченного совершать операции с биржевыми ресурсами на бирже, с, по крайней мере, одной информационной платформой с базой данных или иным техническим или программным средством для организации Интернет - торговли биржевыми ресурсами в режиме реального времени; а также торговые посты, технически сформированные в виде локальной сети удаленных компьютеризированных или оснащенных иными мобильными устройствами, рабочих мест вторичных участников торгов - клиентов, которые, т.е., рабочие места, программно и/или технически организованы с возможностью осуществления сделок по купле-продаже соответствующих биржевых ресурсов посредством осуществления связи через систему обмена информацией и подачи торговых заявок главного компьютерного терминала локальной сети посредством глобальной информационной сети, в частности, сети Интернет, с серверным компьютером биржевого посредника или брокера; при этом компьютерный или иной мобильный терминал каждого вторичного участника торгов оснащен именем пользователя и паролем для идентификации пользователя; на главном компьютерном терминале каждого торгового поста установлено программное обеспечение для осуществления прямого доступа к торгам биржевыми ресурсами и осуществления доступа к компьютерной информационной системе торгов посредством серверного компьютера центрального биржевого поста в режиме реального времени; каждый торговый пост организован с возможностью обслуживания множества рабочих мест клиентов, в том числе и удаленных рабочих мест, которые, т.е., рабочие места, оснащены: системой наблюдения за ходом торгов и/или получения информации с биржевых площадок в режиме реального времени; системой приема, обработки и передачи информации на главный компьютер локальной сети, которая, т.е., система, включает средства ввода информации, например, клавиатуру и мышку и/или сенсорный экран; системой селекции рыночных данных сектора рынка по группам биржевых ресурсов; электронная структура в целом дополнительно снабжена системой контроля средств на счету вторичных участников торгов, которая программно организована с возможностью обеспечения изъятия комиссии и неустойки; система контроля средств на счету вторичных участников торгов программно организована с . возможностью осуществления контроля достаточности средств на счету вторичного участника торгов для принятия, в том числе автоматического, решения об отстранении от участия в торгах данного участника торгов или об отклонении тех заявок этого участника торгов, которые не соответствуют требованиям по текущей сумме обеспечения, и иных заявок, не соответствующих требуемым нормам, а также оснащена подсистемой фиксации каждой сделки и иной информации, связанной с проводимыми операциями вторичных участников торгов, в том числе фиксации сделок по лучшей цене, указанной во встречных заявках, отличающаяся тем, что: центральный биржевой пост размещен на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, сформированных в виде локальной сети, юрисдикцией; в качестве биржевых ресурсов используется рынок ценных бумаг и производных по отношению к ним финансовых инструментов, а также иных биржевых финансовых инструментов; финансово - техническим инструментарием вторичных участников торгов функционально являются: финансовый фонд или хэдж фонд с электронной инфраструктурой, размещенный на территории государства с иностранной, по отношению к государству размещения упомянутых торговых постов, юрисдикцией, инфраструктурные и технические возможности которого организованы с возможностью открытия в качестве корпоративного клиента вышеупомянутого биржевого посредника или брокера, с использованием его, т.е., посредника или брокера, инфраструктурных и технических возможностей, собственного счета для размещения финансовых средств фонда, являющегося, таким образом, единоправным владельцем данного счета; компания - посредник, со штатом сотрудников, территориально зарегистрированная за пределами государства размещения упомянутых торговых постов, преимущественно, в одной из оффшорных зон мира, инфраструктурно - технические возможности которой функционально организованы с возможностью осуществления управления предоставленными или выделенными счетами-активами из вышеупомянутого собственного счета финансового фонда на условиях заключенного контракта или соглашения по финансовому консалтингу, или доверительному управлению ценными бумагами, или субконсалтингу и консультированию по принятию торговых решений на приобретение тех или иных ценных бумаг; торговые посты сотрудников вышеупомянутой компании-посредника, функционирующие на основе прямого контракта с компанией - посредником, предоставляющей сотрудникам собственные счета для финансового обеспечения торговых заявок клиентов; а также рабочие места торговых постов непосредственно клиентов с соответствующими инфраструктурно - техническими возможностями, финансово-юридическим инструментарием для которых, в части взаимодействия с компанией - посредником и ее сотрудниками в области управления капиталом и финансовых взаиморасчетов по итогам торговых сессий, является независимое контрактное соглашение, в соответствии с которым, в частности, клиенту, в дополнение к его личному капиталу, внесенному на счет засчитанного депозита для компенсации убытков при выполнении услуг по управлению капиталом - депозиту на просадку, дополнительно предоставляется в управление часть капитала, находящегося в управлении на счету сотрудника компании - посредника, причем величина дополнительно предоставленного капитала, по меньшей мере, на порядок превышает сумму, засчитанную клиенту в качестве депозита на просадку; кроме того, в состав электронной структуры введены: терминалы любой платежной системы, предоставляемые поставщиком, функционально являющиеся средством зачисления на собственный лицевой счет просадки клиента в компании - посреднике по номеру договора и списания с этого счета на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента прибыли по итогам торговой сессии; а также платежно-расчетная система финансового учреждения - банка-кассы независимого владельца, функционально являющаяся техническим средством перевода средств клиента на собственный лицевой счет просадки клиента в компании - посреднике, организованный посредством технических возможностей инфраструктуры компании - посредника; финансово - юридическим инструментом для взаимодействия поставщика терминалов с компанией - посредником является договор по сбору и возврату клиентских средств на пластиковую карту, например, VISA или Master Card, клиента любого банка, имеющего технические возможности по совершению требуемых платежных операций; финансово юридическим инструментом для взаимодействия финансового учреждения посредством платежно-расчетной системы с компанией - посредником и клиентом является независимое контрактное соглашение; при этом в качестве торговых финансовых площадок для размещения торговых постов сотрудников фирмы - посредника для осуществления взаимодействия с клиентами функционально использована, по меньшей мере, часть помещений заведений общественного назначения посредством, преимущественно, временного, т.е., на период проведения торговой сессии в режиме реального времени, преобразования инфраструктуры этих заведений в инфраструктуру офиса или делового центра путем размещения на их территории платежно-расчетных терминалов и/или, информационно-вычислительной техники, например, компьютеров, и организации торговых постов сотрудников фирмы - посредника с соответствующей инфраструктурой; а упомянутые торговые финансовые площадки расположены на территории государства с юрисдикцией отличной от юрисдикции государства размещения упомянутого центрального биржевого поста.
3. Электронная структура по п.2, отличающаяся тем, что каждое рабочее место торгового поста оснащено информационной вычислительной техникой, функционально являющейся средством отображения: биржевых данных, и/или котировок, и/или графиков биржевых ресурсов, и/или иной графической визуализации изменения цен биржевых ресурсов, и/или сводной таблицы биржевых ресурсов с их описанием по каждому сектору рынка и информацией о котировках активных в данный момент времени заявок для каждого биржевого ресурса.
4. Электронная структура по п.2, отличающаяся тем, что каждое рабочее место торгового поста оснащено техническими средствами для получения и/или отображения информации о всех зарегистрированных сделках, перечне сделок, совершенных самим участником торгов - клиентом, перечне заявок на покупку/продажу биржевых ресурсов, открытых позициях по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также перечне отчетов на исполнение по сделкам, заявленных участником торгов - клиентом, и перечне отчетов на исполнение сделок, полученных участником торгов - клиентом, а также, как опция, информации по балансу депозита на просадку.
5. Электронная структура по п.2, отличающаяся тем, что каждый главный компьютерный терминал каждого торгового поста оснащен системой отображения информации о позициях каждого участника торгов - клиента этого торгового поста по деньгам, а также по биржевым ресурсам, предложенным этим участником - клиентом к продаже и/или покупке, а также системой контроля, настройки ограничений, ликвидации позиций и блокирования действий и счета по каждому конкретному участнику торгов - клиенту.
6. Электронная структура по п.2, отличающаяся тем, что каждое рабочее место торгового поста технически организовано с возможностью отображения для участника торгов - клиента информации о расписании торговой сессии, а также оснащено системой отображения сообщений, рассылаемых участникам торгов - клиентам, касающихся действий клиентов, а также текущей торговой сессии, в том числе, о допуске или прекращении допуска к торгам или наложении ограничений.
Applications Claiming Priority (4)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| RU2011111762 | 2011-03-29 | ||
| RU2011111761 | 2011-03-29 | ||
| RU2011111761 | 2011-03-29 | ||
| RU2011111762/08A RU2011111762A (ru) | 2011-03-29 | 2011-03-29 | Способ организации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| WO2012134326A1 true WO2012134326A1 (ru) | 2012-10-04 |
Family
ID=46931707
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| PCT/RU2011/000265 Ceased WO2012134326A1 (ru) | 2011-03-29 | 2011-04-22 | Способ организации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами и электронная структура для его реализации |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| WO (1) | WO2012134326A1 (ru) |
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN115239407A (zh) * | 2022-02-28 | 2022-10-25 | 上海企威信息科技有限公司 | 一种冻品贸易资源、资金、资源共享及运营系统 |
Citations (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| RU37247U1 (ru) * | 2003-12-26 | 2004-04-10 | Кузнецов Денис Олегович | Биржевая система интернет-торговли рекламными ресурсами |
| EP1424646A2 (en) * | 2002-11-26 | 2004-06-02 | Cognos Incorporated | System and method for monitoring business performance |
| EP1679668A2 (en) * | 1996-09-04 | 2006-07-12 | Intertrust Technologies Corp. | Trusted infrastructure support systems, methods and techniques for secure electronic commerce, electronic transactions, commerce process control and automation, distributed computing, and rights management |
| RU99627U1 (ru) * | 2008-12-02 | 2010-11-20 | Григорий Рафаилович Лифшиц | Биржевой программно-аппаратный комплекс |
-
2011
- 2011-04-22 WO PCT/RU2011/000265 patent/WO2012134326A1/ru not_active Ceased
Patent Citations (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| EP1679668A2 (en) * | 1996-09-04 | 2006-07-12 | Intertrust Technologies Corp. | Trusted infrastructure support systems, methods and techniques for secure electronic commerce, electronic transactions, commerce process control and automation, distributed computing, and rights management |
| EP1424646A2 (en) * | 2002-11-26 | 2004-06-02 | Cognos Incorporated | System and method for monitoring business performance |
| RU37247U1 (ru) * | 2003-12-26 | 2004-04-10 | Кузнецов Денис Олегович | Биржевая система интернет-торговли рекламными ресурсами |
| RU99627U1 (ru) * | 2008-12-02 | 2010-11-20 | Григорий Рафаилович Лифшиц | Биржевой программно-аппаратный комплекс |
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN115239407A (zh) * | 2022-02-28 | 2022-10-25 | 上海企威信息科技有限公司 | 一种冻品贸易资源、资金、资源共享及运营系统 |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| US7349880B1 (en) | Commerce information processor, commerce terminal, commerce information processing method, and recorded medium | |
| JP2019191744A (ja) | 活動資金のための出資公募システム | |
| Mastran | Opportunities and challenges of online banking in Nepal | |
| KR102092004B1 (ko) | 부동산 토지매수 및 금융투자 운영 방법 | |
| Anyanwu et al. | Electronic payment system (EPS): facilitating the development and adoption in Nigeria | |
| Murugun | Technology adoption in Indian banking sectors–2023 | |
| Yablonsky | E-finance innovation services in Russia | |
| RU119147U1 (ru) | Электронная структура для реализации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами | |
| Lucas Jr et al. | The defensive use of IT in a newly vulnerable market: The New York Stock Exchange, 1980–2007 | |
| KR20220146295A (ko) | 블록체인 기반 펀드 관리 시스템 및 방법 | |
| US20040225589A1 (en) | Shari'ah (Islamic) compliant computer-based inter-institutional/inter-bank network | |
| JP6462169B1 (ja) | ポイントシステムを用いた３者型クラウドファンディングシステム | |
| WO2012134326A1 (ru) | Способ организации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами и электронная структура для его реализации | |
| KR20200049553A (ko) | 투자 금융상품 제공 방법 | |
| US20130144774A1 (en) | System and Method for Exchanging Institutional Research and Trade Order Execution Services | |
| Gupta et al. | Fintechs | |
| Milewicz | The influence of foreign investors on the development of Polish enterprises–a case study of the BPH bank | |
| KR20010088539A (ko) | 쌍방향 조건부 공시에 따른 투자수익 관리 시스템 | |
| Salami et al. | E-commerce and banking performance in Nigeria | |
| Vega et al. | Design and implementation of Peru’s retail central bank digital currency pilot | |
| Rahaman | Electronic banking in Bangladesh: An analysis of present scenario, prospects and problems | |
| KR20130014925A (ko) | 분배지급형 금융상품 설계 지원시스템 | |
| Michaelowa et al. | Operationalising the share of proceeds under Article 6 | |
| RU2011111762A (ru) | Способ организации процесса интернет-торговли биржевыми ресурсами | |
| Muchai et al. | Prospects for information and communications technology-enabled services in Kenya |
Legal Events
| Date | Code | Title | Description |
|---|---|---|---|
| 121 | Ep: the epo has been informed by wipo that ep was designated in this application |
Ref document number: 11862598 Country of ref document: EP Kind code of ref document: A1 |
|
| NENP | Non-entry into the national phase |
Ref country code: DE |
|
| 122 | Ep: pct application non-entry in european phase |
Ref document number: 11862598 Country of ref document: EP Kind code of ref document: A1 |